集资诈骗6000万 骗到尽头是末路

        以投资航空公司包机业务和承包国际航线为幌子，用高额利息做诱饵，采取个人出具借条的办法，大肆非法集资，骗取他人资金共计6027.7万余元。经海南省海口市检察院提起公诉，近日，法院作出判决，以集资诈骗罪判处曾小荣无期徒刑，并处没收个人全部财产;严玲芳等6名被告人犯非法吸收公众存款罪，分别判处有期徒刑，并处罚金。 

        航空业务中发现商机 

        曾小荣原为海南翔旅航空服务有限公司法定代表人。随着海南国际旅游岛名气越来越大，来海南旅游的游客大增，航空业务量加大，只有中专文化的曾小荣发现了商机。她以投资航空公司包机业务和承包国际航线给予高额回报为由头，以每月支付3.5%至4%不等的利息做回报，采取“借新还旧”的方法吸引资金。 

        2005年7月，她首先找到好友严玲芳，开门见山地对她说，自己在航空公司有经营机票、航线的业务，这种业务是公司内部政策允许的，收益不错又稳定，投资回报达3.5%至4%。严玲芳答应投资100万元。同年10月，严玲芳得到了可观的利润回报。 

        此事很快在严玲芳的亲戚圈里传开。严玲芳鼓动姐姐严桂香、儿媳雷娟、邻居孙虹以及严桂香的儿子林涛等4人先后参与投资，投资款都通过严玲芳转借给曾小荣。 

        严玲芳为何自己投资曾小荣的生意，还要苦口婆心说服动员家人朋友参与投资?原来，都是一个利字作怪。曾小荣给她的投资回报是3.5%至4%，她给别人的回报是3%，从中赚取利差。 

        由于前期曾小荣言而有信，能按时还本付息，严玲芳不仅自己投资有丰厚回报，还通过吸收他人资金赚取可观的中间利差。从2006年开始，严玲芳又向9人吸收了资金。 

        案发后，经查，严玲芳共吸收资金3610万余元给曾小荣，尚有892万余元没有归还给被害人。 

        孙虹通过严玲芳认识了曾小荣后，为赚取利差，也马不停蹄地找亲戚，跑朋友，投钱给曾小荣。然而，到了2011年10月，曾小荣以种种理由推托结算。 

        经查，孙虹共非法吸存2998万元，案发后尚有1218万元未能归还给被害人。 

        像严玲芳、孙虹这样为曾小荣筹集资金、赚取差价的还有林涛、雷娟、严桂香、林微4人。 

        挥霍巨款稳人心 

        手中有了巨额资金后的曾小荣开始毫无顾忌地挥霍。她以自己和妹妹的名义在海南购买了6套房产，买了豪华轿车，并组织20多名投资者在国内旅游、购物等。 

        正当曾小荣为集资数百万元数千万元大出大进而沉浸在喜悦之中时，她万万没料到，随着集资款的增多，她已资不抵债，无力再支付巨额的利息。情急之下，她又以月息3%至30%的高额利息，向资金雄厚的人高利借款用于付息，而后，又以集资方式将集资所得款用于偿付巨额高利借款。与此同时，曾小荣还采取只付利息、不还本金的方式继续进行非法集资。 

        当一些催还款的投资者找到曾小荣时，她以种种理由搪塞:“我现在做的包机包航线机票业务开展得很好，是多家航空公司公对公结算的，是合法正规的业务，资金绝对安全。做这样的大生意，出现推迟还本付息，也是难免的，既然你们把资金借给我，你们就高枕无忧，等着发财吧。” 

        她心似明镜，这样的话只能骗得了一时，当务之急，必须稳住他们的心，否则，难逃厄运。 

        2011年，曾小荣组织严玲芳、孙虹等几个上线投资人到日本、欧洲等国旅游，她摆出一副阔老板的架式，花钱如流水。这样做的目的只有一个，就是稳住投资人的投资热情。 

        尽管如此，投资人还是对曾小荣是否做包机和包航空线路业务产生了怀疑。其实，身为海南翔旅航空服务有限公司法定代表人的曾小荣，从未做过什么包机和包航空线路机票业务生意，只是以此为幌子来吸收资金罢了。 

        被害人变为嫌疑人 

        曾小荣屡屡推迟归还投资人借款及利息之后，为了躲债，干脆长期躲在外地。为她吸收资金的人都以被害人的身份，纷纷向警方报案。警方在广州白云机场将曾小荣抓获归案。 

        令人难以置信的是，警方在审计曾小荣及侦查过程中发现，自认为是被害人的严玲芳、孙虹等人，原来都是涉案犯罪嫌疑人。 

        随着警方侦查取证工作的不断深入，为曾小荣非法集资充当马前卒的严玲芳、孙虹等人非法吸收公众存款的事实浮出水面。他们做梦也没有想到，收取资金的行为已触犯了刑法，由自认为的被害人转化为涉案犯罪嫌疑人。严玲芳等人先后到公安机关投案。 

        随着此案的侦查终结，海口市检察院很快向法院提起公诉，今年6月1日，海口市法院开庭审理了此案。 

        庭审中，曾小荣的辩护人提出曾小荣不是以非法占有为目的，应当构成非法吸收公众存款罪。法院认定，曾小荣虚构投资航空公司包机业务和承包国际航线的事实，不顾自身偿付能力，以支付高额利息为诱饵，非法集资骗取款项，虽然一直借新还旧，但筹集资金明显具有诈骗的主观故意，客观上也虚构了集资用途，行为符合集资诈骗罪的构成要件。 

        严玲芳、孙虹、林涛、雷娟、严桂香、林微6人均提出，她们没有对外宣传，都是投资者主动投资给曾小荣以赚取利息。法院认定，6人虽然没有通过媒体，向社会公开宣传投资获利信息，但均主动向亲朋好友等进行口碑宣传，介绍和鼓动他人参与，6人的行为符合非法吸收公众存款罪“非法性、公开性、利诱性和社会性”四个特征。 

        最终，法院作出判决，被告人曾小荣犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。严玲芳、孙虹、林涛、雷娟犯非法吸收公众存款罪，均被判处有期徒刑三年，并处罚金20万元;严桂香、林微犯非法吸收公众存款罪，均被判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金10万元。