海口大学生身份证丢失多出15张卡 质疑：银行不核对身份？

来源: news.hainan.net

      原标题：海口一大学生身份证丢失名下多出15张银行卡

      当事人质疑：银行为何不核对客户身份就开户?

      小刘及小李30日当天下午5点正在一银行前台查询账户信息。南国都市报记者石祖波摄

      海南师范大学大四学生小刘去年12月份丢了身份证，近日，他在通过支付宝账户查询发现自己身份证关联显示自己名下多了一大串银行卡账户，涉及至少5家银行超过15个陌生账户。经银行查询，这些卡基本上都已有进出资金流水记录，不少账户还有余额。“万一犯罪分子用这些卡诈骗、洗钱，我岂不是要背黑锅?”小刘很害怕。更让小刘感到不安的是，一些银行工作人员竟然不核对客户所持身份证与开户者本人是否匹配，就为客户办理开户。

      身份证被盗10个月后

      名下莫名多15张银行卡

      小刘是去年12月在明珠广场天桥附近逛街时，意外丢失身份证的。今年一月份，小刘重新补办了一张二代身份证，直到今年10月底，小刘通过网银购买物品，用支付宝付款交易时，才发现自己身份证名下，竟然同时匹配了一大串的银行卡账户。除了其中两张确认是自己的账户以外，其余账户都是陌生账户。

      小刘随后查询并拨打支付宝客服，经查询，他的身份证匹配账户包括多家银行，超过15张卡。

      30日，小刘特意从海南师范大学桂林洋校区赶到海口龙昆南、金盘等银行查询发现，他的账户里显示包括多家银行，都有数额不等的陌生银行卡账户。小刘发现，这些陌生账户开户时间，都是自己银行卡丢失后新办理的。其中，在五家不同银行的银行卡显示，共计15张银行卡。

      陌生账户存巨额资金流水

      怀疑被用于“洗黑钱”

      30日上午，小刘通过涉及的各家银行查询，发现这些陌生账户中，每张卡还有几元到数百元不等的余额，其中，最多的一张卡，有600多元。最少的一张卡，显示有几元钱。

      此外，根据这些陌生账户资金流水记录显示，其中有不少资金来回转进转出，数额较大。

      其中的一张银行卡显示，近期突然转进一笔4万元资金，随后又分别以一笔2万元、几笔5000元-1万元不等的资金被转出到其他不同账户。对于这些陌生账户的情况，小刘越查越害怕。

      “担心犯罪分子利用我的身份证开户从事‘洗黑钱’、诈骗等非法交易。”小刘告诉记者称，在这已经查到的15张银行卡当中，有一张卡还是信用卡，为此，他担心对方透支，影响自己的个人信用。

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