建行海南分行开展打击电信网络诈骗活动

　　中新网海南6月16日电(林思彤)建行海南省分行积极履行社会责任，努力筑起铜墙铁壁打击电信网络诈骗犯罪。

　　近年来，电信网络诈骗案件频发，犯罪分子通过电话、网络和短信的方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人通过银行柜台、电子银行渠道给犯罪分子打款或转账。此类案件严重干扰了正常的金融秩序，侵害了人民群众的合法权益。

　　以制度建设护航

　　建行海南省分行坚持标本兼治，综合治理，齐抓共管，层层落实责任，在治标同时更重治本，以建立健全和完善规章制度为基础，为打击电信诈骗穿上“防弹衣”。海南分行严格按照监管部门及总行要求，结合业务实际情况，建立了银行卡发卡管理、银行卡产品信息披露、电子银行签约与风险提示及安全用卡教育等制度，分别对个人账户分类、服务功能、实名制管理、代理开户业务及内部风险管控等五大方面进行明确和规范，强化银行内部管理，进一步细化银行操作程序，从根本上把住电信诈骗的关口。

　　将实名制落到实处

　　实名制开户是银行打击电信诈骗的一把利剑。面对犯罪分子通过各种手段增加柜员信息识别的难度，建行海南省分行坚定将实名制开户落到实处，让试图冒名开户的犯罪分子无处藏身。一是加大培训力度。通过现场培训，晨会、夕会专题培训，学习相关文件制度，传达安全保卫管理基础知识。建行海南省分行还特别编制下发《实名制开户、防冒名开户、防银行卡诈骗操作口诀》，口诀简短精炼、朗朗上口，易于员工熟记，便于应用到实际操作中。二是严格按章操作。要求柜面人员办理银行卡开卡业务时，通过发起联网核查，进行相貌整体比对，如有疑义则要求客户提供辅助证件；严格代理开立个人银行账户流程，持卡人本人须持身份证原件到网点柜台修改初始密码后方能正常使用。三是严格控制开立借记卡数量，原则上不得超过4张，严防诈骗分子利用多张银行卡实施诈骗犯罪。

　　让安全意识深入人心

　　电信诈骗无孔不入，让客户树立正确的防范和应对意识，彻底堵截诈骗行为的“最后一公里”，建行海南省分行坚持经常性对客户进行安全提示。一是在客户办理新开银行卡业务时，要求柜面人员必须提示申请人详细阅读并正确理解银行卡领用协议，并提醒客户妥善保管好银行卡、密码、网银盾等私密信息、设备，不能将银行卡以任何形式外借他人，自觉维护好个人信用记录。二是在为客户办理签约电子银行业务时，提醒客户及时修改初始密码，以保障资金安全。三是为加强宣传，建行海南省分行向客户发放《安全用卡须知》、《安全用卡常识》、《安全用卡十要十不要》、《安全用卡三注意》、《远离伪卡防风险》等宣传资料或折页，并通过网点LED、网点公告栏、自助设备、95533电话银行、建行网站、网上银行、手机银行、短信平台等渠道向持卡人进行风险提示，提高安全防范意识。

　　海南省儋州市是电信诈骗重灾区，儋州支行派出专项工作组，深入偏远乡镇农村，长达半个月与村民同吃同住，挨家挨户发放宣传资料，将安全用卡知识传达给每一位村民，让他们深知危害，远离诈骗危险。

　　配合司法打击犯罪

　　面对猖獗的电信诈骗案件，建行海南省分行积极配合当地公安机关，开展打击电信网络新型违法犯罪，做好涉案账户的及时查询、紧急止付、快速冻结等工作。

　　2016年5月23日，客户陈某到儋州支行两院分理处申请办理银行卡密码挂失业务，经办柜员经过查询，发现该账户流水异常，款项来源不清，存在网络诈骗的重大嫌疑。儋州支行第一时间向儋州市公安局反诈骗中心报案，并设法拖延业务办理时间。最终民警赶到现场，将陈某成功抓获。今年以来，海南分行配合公安机关成功破获电信网络诈骗案件共7起，在维护金融秩序，保护客户资金安全方面发挥了积极作用，得到相关部门的高度赞赏。