海南公安打击防范经济犯罪宣传日：揭露常见作案手法
原标题：海南开展公安打击防范经济犯罪宣传日：揭露常见作案手法和伎俩
宣传活动现场，民警现场答疑。省公安厅供图
2017年5月15日是第八个全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日，海南省公安厅统筹组织全省各级公安机关会同工商、税务、银监、食监、烟草等行政执法部门，在全省范围大力开展集中宣传日活动。并以非法集资、加盟类合同诈骗、银行卡、知识产权、传销、假币、证券等七类群众关切的热点经济犯罪为宣传重点，分类揭露常见作案手法和伎俩，提出防范措施。
特大非法经营案中犯罪嫌疑人指认。省公安厅供图
虚构交易涉案金额高达1.2亿元
记者从活动现场了解到，近日，海南省公安厅经侦总队指挥定安、昌江县公安机关破获一起特大非法经营案，涉案金额1.2亿元，抓获犯罪嫌疑人5名，成功打掉犯罪团伙3个，捣毁犯罪窝点5个，当场查获电脑、POS机207台、手机24部、银行卡510张以及财务资料、账本、刷卡小票等作案工具一批，目前该案5名主要犯罪嫌疑人已被检察机关批准逮捕，该案正在进一步深挖扩线。2017年4月10日，公安部二局发来贺电，对成功侦破该案予以充分肯定。
省公安厅经侦总队在工作中发现了海南某公司资金交易异常这一情报线索。经对该公司经营、交易情况进行梳理排查，发现其资金往来情况与其经营情况严重不符。
经查,犯罪嫌疑人梁某童、钟某聪等人自2014年起，分别在海口、儋州等地注册几十家空壳商户，向银行、第三方支付机构申领几十台POS机，采取虚构交易等方式，在海口、定安、昌江、儋州四地，非法从事为他人转移资金、套取现金、养卡等犯罪活动，涉及商户上百家、涉及养卡个人账户1000多个，涉案金额高达1.2亿元。
特大非法经营案中犯罪嫌疑人指认。省公安厅供图
四地同时收网一举抓获5名犯罪嫌疑人
海南省公安厅经侦总队立即以涉嫌非法经营犯罪对梁某童等人立案侦查，并抽调精干警力组成“9.29”专案组，由总队长陈敏建任组长，迅速开展案件侦查工作。在案侦过程中，副厅长张兆腾多次听取专案组工作汇报，组织召开案情研判会，分析作案手段、明确侦查思路，为案件顺利侦破奠定了良好基础。
经过6个月的缜密侦查，专案组查清了犯罪团伙的组织架构，确定犯罪嫌疑人身份并摸清其活动轨迹后，海南省公安厅抽调定安、昌江县公安局70名警力，分别在海口、定安、昌江、儋州四地同时展开收网行动，一举抓获梁某童、钟某聪等5名犯罪嫌疑人。
特大非法经营案中犯罪嫌疑人指认。省公安厅供图
“以卡养卡”“以债养债”的恶性循环
近年来，海南省涉卡类非法经营案件持续高发。我省公安机关持续保持对涉卡类非法经营犯罪严打高压态势，为维护我省金融秩序，作出积极的贡献。“9.29”专案系我省近几年来破获的涉案金额最高、涉及养卡、套现客户最多的非法经营案件。利用POS机非法经营案件对社会危害面广，非法套现的行为等于是发放短期的低息贷款，变相增加信贷投放，严重扰乱了国家正常的金融管理秩序，破坏社会信用环境，给银行带来了巨大的信贷风险。
目前，中国人民银行、中国银联以及各家发卡商业银行对于信用卡套现交易有较强的甄别能力，因此，持卡人若因套现交易被发现，会留下不良信用记录。同时这种套现行为伴随着信用卡诈骗等其他的违法犯罪，套现交易无保障、资料易泄露，信用卡套现交易本身就是虚假交易，不受法律保护，一旦交易过程中持卡人的套现资金被欺骗，会陷入法律困境，并且持卡人在套现过程中非法套现犯罪分子很容易通过步伐手段获取客户卡片磁条信息，给持卡人本人也带来了极大的风险隐患，很多贪图享受的人往往会走上这条路，一旦陷入“以卡养卡”“以债养债”的恶性循环中，最后资金断裂，无法还款，最终将走上违法犯罪的道路。
警方提醒自觉合法经营合法使用信用卡
海南警方呼吁：违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的行为涉嫌《刑法》第二百二十五条规定的非法经营犯罪，将受到法律制裁;同时参与非法套现持卡人的行为将被金融机构记录，严重影响个人征信。因此公安机关郑重提醒广大群众增强守法意识，自觉合法经营、合法使用信用卡，遵守国家金融秩序。下一步，公安机关将加大对涉卡类非法经营犯罪的打击工作力度，维护海南省金融秩序，服务和保障海南经济建设。
据统计，2016年全省各级经侦部门共受理各类经济犯罪案件796起，立案731起，破案325起，抓获犯罪嫌疑人257人，涉案金额59.71亿余元，连续破获陈某妹等人非法经营案、“11.19”特大假冒注册商标案等一批重特大案件，受到多名省、部领导的批示肯定，国务院反假币联席会议办公室、公安部多次发来贺电、贺信以及嘉奖令予以通报。