北京捣毁10余个地下钱庄涉1400亿 多用家族式经营
警方缴获的部分赃款和银行卡。警方供图
昨天,记者从北京警方获悉,近日,通过重点打击藏在北京市的地下钱庄,警方破获首起利用离岸账户实施倒汇犯罪的案件。据统计,2014年2月以来,北京警方共出动警力400余名,捣毁地下钱庄10余个,抓获犯罪嫌疑人59名,冻结涉案银行账户264个,相关涉案资金近1400亿元。
线索境外汇款牵出地下钱庄
今年2月,北京警方在打击经济犯罪工作中获取到一姚姓男子的可疑交易线索,该人连续收取人民币,再利用多个账户兑换成美元后向境外汇出,每次兑换数额均为国家规定的个人年度购汇额度上限5万美元。在一年多的时间里,该人兑换并汇至境外500余万美元。
警方进一步梳理,据此发现了隐藏在本市朝阳、东城、西城等区的多个地下钱庄团伙。这些地下钱庄网络盘根错节、辐射面广,组织严密、分工精细,经营手法隐蔽、复杂,交易金额巨大,对本市经济秩序和金融安全构成严重威胁。
对此,北京警方在公安部的指导下成立专案组,对本市地下钱庄的具体分布、人员关系、交易方式等情况展开深入调查。
调查地下钱庄大多家族管理
专案组通过初步侦查发现,本市地下钱庄的违法犯罪活动以跨境转移资金和非法买卖外汇为主,伴随着金融机构交易结算工具的迅速发展,网上支付、手机支付、电话支付等支付手段的日益丰富,这些地下钱庄普遍减少现金交易,大量采用银行转账,单个地下钱庄仅需极少人员运作即能实施大规模的资金汇兑及转移。
这些地下钱庄有着较强的反侦查意识,大多采用家族式经营,以自己的住宅作为经营场所,借用、租用、购买他人账号进行交易并定期更换交易账号,作案手段隐蔽快捷。
专案组通过对本市部分地下钱庄核心人员开展侦查,发现仅今年3至6月间,相关人员对境外支付金额就达到了近1亿美元。
抓捕抓获59人涉案1400亿
经过7个月的侦查,9月18日凌晨,北京警方多个部门、警种共计400余名警力协同作战,组成60余个抓捕小组,对非法交易窝点进行全面收网。经过10余个小时的集中抓捕,抓获涉案人员59名,扣押银行卡800余张、网银数字证书100余个,同步冻结涉案银行账户264个,累计交易金额近1400亿元人民币。
据嫌疑人尹某某供述,2013年以来,他在香港注册成立公司,在北京从事小五金外贸生意。为了实现利益最大化,他在境内银行开设离岸账户,与张某等人做起了倒卖和跨境转移外汇的买卖,每单业务均能获得比在银行结汇多出千分之一至千分之二的利润。
追访地下钱庄助长走私贪污
北京警方相关负责人介绍,该案是北京警方首次破获利用“离岸账户”实施倒汇犯罪的案件。此案中个别钱庄在境外注册公司、在境内设立离岸账户,利用离岸账户在资金调拨、存款利率、资金周转、操控运作上的特殊性大肆实施违法犯罪活动。地下钱庄游离于金融监管体系之外,以盈利为目的,利用或部分利用金融机构的资金结算网络,从事非法买卖外汇、洗钱和跨境资金转移等违法犯罪活动,既对国家实体经济安全和金融安全构成威胁,又为洗钱提供方便,助长走私、侵吞国有资产等上游犯罪活动。
>>名词解释·离岸账户
离岸账户也叫OSA账户,境外机构按规定在依法取得离岸银行业务经营资格的境内银行离岸业务部开立的账户,属于境外账户;离岸账户只针对公司开户,个人开户是不支持的。离岸账户相对于NRA账户受外汇管制更少些,从资金的安全性角度来看,离岸账户要安全些,受国家外管局监管没那么严格。
来源：京华时报