北京查获涉案1400亿地下钱庄

　　据新华社电 记者14日从北京警方了解到，近期警方破获了藏身北京的10余个跨境地下钱庄，共抓获涉案人员59名。据初步统计，这些钱庄近年累积交易金额已近人民币1400亿元。据透露，警方在侦查中发现，这些地下钱庄转换犯罪方式，“离岸账户”成为地下钱庄实施倒汇犯罪的新工具。

　　个人“倒汇”牵出大案

　　今年2月，北京警方发现一姚姓男子连续收取人民币后，再利用多个账户兑换成美元向境外汇出，每次兑换数额均为国家规定的个人年度购汇额度上限5万美元，在一年多的时间里，姚某兑换并汇至境外500余万美元。警方根据这条线索深入侦查，发现隐藏在北京市的多个地下钱庄团伙。

　　经过7个月的侦查，警方掌握了这些地下钱庄的涉案账户、非法交易流程、资金流向、经营网络和活动规律等基本情况，于9月18日凌晨出动400余警力展开集中抓捕，共抓获涉案人员59名，扣押银行卡800余张、网银数字证书100余个，同步冻结涉案银行账户264个。经对涉案人员交易情况调查，警方发现这些钱庄近年累积交易金额已近人民币1400亿元，仅今年3月至6月，对境外支付就超过1亿美元。

　　据犯罪嫌疑人尹某某交代，2013年以来，他在香港注册成立公司，在北京从事小五金外贸生意，过程中产生大量的美元资金流。为实现利益最大化，尹某某在境内银行开设离岸账户，利用离岸账户的境外账户属性，做起倒卖和跨境转移外汇的买卖，每单业务均能比银行结汇多获得1‰至2‰的利润。

　　目前，此案仍在进一步调查中。

　　地下钱庄犯罪手段升级

　　北京警方负责人介绍，地下钱庄游离于金融监管体系之外，以盈利为目的，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、洗钱和跨境资金转移等违法犯罪活动，既对国家实体经济安全和金融安全构成威胁，又为洗钱提供方便，助长走私、侵吞国有资产等上游犯罪活动。

　　在对此案的侦查中警方发现，这些地下钱庄网络盘根错节、辐射面广，组织严密、分工精细，经营手法隐蔽、复杂，犯罪手段出现新的特点。

　　一方面，地下钱庄犯罪团伙充分利用新技术。随着金融机构交易结算工具的迅速发展，网上支付、手机支付、电话支付等手段均成为犯罪团伙利用的工具，他们大量采用各种转账手段，减少现金交易，单个地下钱庄仅需极少的人员运作即能实施大规模的资金汇兑和转移。

　　另一方面，多方寻找漏洞，钻空子实施犯罪。这些地下钱庄均具有较强的反侦查意识，他们借用、租用、购买他人银行账号进行交易，并定期更换交易账号，同时，采取家族式经营模式，以自己的住宅作为经营场所，以逃避打击。

　　北京警方负责人说，在侦办此案的过程中，警方发现个别地下钱庄跨境转移资金行为改变了个人购汇倒汇、境内外账户对冲等方式，采用更加便捷的离岸账户进行犯罪行为。这也是北京警方首次破获利用离岸账户实施倒汇犯罪的案件。