近期办理贷款类和刷单返利类诈骗频发 海南已有人“中招”

02.03.2022  12:03

  不久前,海南省反中心发布诈骗警情预警,近期办理贷款类和刷单返利类诈骗案件高发,易受骗人群以16岁至50岁个体工商户、学生及无业人员为主,请群众一定要提高警惕,避免受骗。

  办理贷款类诈骗频发 有群众被骗13万余元

  2022年2月15日,定安县居民林某某接到一名自称“蚂蚁金客服”的电话,对方称按照国家政策要求,贷款平台需要降低个人贷款年利率,需要林某某对个人资料进行修改。随后,对方要求林某某添加QQ群,入群后“客服人员”给林某某发语音电话 ,要求林某某将大学在校期间注册的支付宝信息改为现在真实资料,并且需要林某某提供自己名下各银行的贷款额度,且将贷款提取出来后打向其指定的账户,待修改完资料后会打回至林某某账户,如不操作会影响个人征信。

  在此过程中,“客服人员”要求林某某不能挂断电话,林某某便用手机操作将某银行审批通过的115000元及本人卡内的20000元转到对方指定的账户,总计被诈骗人民币135000元。目前,定安警方已经对该案立案侦查。

  据林某某称,之前曾安装过国家反诈中心APP,案发前觉得没用卸载了,目前民警已经动员其重新安装国家反诈中心APP ,并开启来电预警功能。

  而不久前,市民龚某则因急需资金周转便下载了某贷款APP,填写后申请贷款10万元,该款APP弹出弹窗,于是龚某添加了平台客服人员“投资发展”的微信。为了证明贷款申请人的还款能力,按对方要求银行卡内余额必须达到贷款额度的20%,即2万元,于是龚某向朋友借了2万元存入卡里。其后对方又称需要测试能否正常向龚某的银行卡放款,龚某便把所收到的短信验证码发给了对方,随后卡里的2万元被转出,才发现被骗。

  落入刷单返利类诈骗骗局 一些人被骗5万到14万余元不等

  居民黄某某在抖音认识一名声称可以“刷单" 赚钱的陌生女子,随后对方让黄某某添加其微信好友并下载某软件进行"刷单”挣钱,随后黄某某就按照对方的要求进行购买产品“刷单”挣钱,第一次转1270元为购物金额完成了第一次刷单任务,到账1528元。第二次以后对方称黄某某的操作有误,订单已被锁定,需要继续转钱才能激活,于是黄某某按照对方的要求多次向对方提供的账号转账,总计被诈骗人民币141612元,2月17日,黄某某向警方报案。

  群众郭某被骗1.5万元、群众李某某被诈骗50400元……在采访中记者也发现,不少遭遇刷单诈骗的受害人,都是在玩手机刷视频时看到所谓的招聘类APP的广告,紧接着一步步加大投入落入骗局,甚至当受害人称一时没有足够的钱缴纳一半保证金进而提现时,这些“假客服”还上演了“借钱”戏码。

  在民警调查过程中,受害群众黄某某和李某某都表示手机没有安装国家反诈中心APP,于是民警都动员他们进行安装并开启来电预警。

  手法分析

  据海南省反诈中心民警介绍,办理贷款类诈骗的行骗手法如下: 诈骗分子先是通过电话、短信、聊天群、网站论坛等散播贷款、办理信用卡类的虚假信息,以“无抵押、利息低、到款快”等为诱饵,诱骗受害人在诈骗分子操控的虚假贷款APP或钓鱼网站内填写银行卡号、手机号、密码、验证码等信息,最后,通过在虚假平台后台篡改受害人填写的银行卡号,借口银行卡因卡号填写错误被冻结,需要缴纳“解冻费”或借口缴纳贷款手续费等,要求受害人转款,更有甚者,通过获取的银行卡号、密码、验证码等,直接将受害人卡内的资金转走,完成诈骗。

  而在刷单返利类诈骗中,诈骗分子通过电话、短信、聊天群、网站论坛等散播网络兼职、在家刷单赚钱等虚假信息,引导受害人完成一些金额较低的任务,并返还佣金,以此获取受害人的信任,引诱受害人做佣金更高的任务,等受害人投入大量资金后,诈骗分子再以完成多个任务才能结算、系统故障、系统延迟或账户冻结等为由,拒绝返款、玩失踪,实施诈骗。

  警方提醒:所有刷单都是诈骗

  海南省反诈中心特别提醒, 第一,不要轻信陌生来电、短信,不要点击任何来路不明的贷款链接、广告。如需贷款、申请信用卡,请通过银行等正规机构办理。

  第二,所有刷单都是诈骗!“做任务返利”是诈骗分子的惯用伎俩,如遇刷单信息,勿相信!勿传播!勿参与!

  第三,如有疑问,可拨打全国统一反诈预警专号96110进行咨询;若被骗,请拨打110或到就近的派出所报警。