涉案金额达5亿元！@岛民 金融诈骗层出不穷，“高息保本”不存在！

    近年来，随着社会经济的快速发展和金融改革持续推进以及互联网的快速发展，新型网络诈骗手法层出不穷，让人防不胜防。“现金贷”“网络贷”等新金融形式层出不穷，宣称无客户群体限定、无抵押、办理方便快捷，对急需资金人群，特别是无稳定收入来源的年轻人和在校大学生具有很大诱惑力。如何防范各类风险和陷阱，是广大消费者的迫切需求。据了解，去年三亚多次重点围绕网络平台涉嫌非法集资犯罪、传销犯罪和涉及私募领域的金融犯罪等，向市民及学生普及犯罪形势和特点、剖析典型案例、讲解常见犯罪伎俩及其“庞氏骗局”本质，传授防骗知识和自救技巧。

      信用卡诈骗涉案金额达5亿元

      去年11月，在海南省公安厅经侦总队的大力支持下，三亚市公安局由经侦支队牵头，多警种配合，成功破获“6•06信用卡诈骗案”，共抓获犯罪嫌疑人12名，查处犯罪窝点5处，扣押POS机300余部，银行卡1700余张，初步统计涉案金额达5亿元人民币。

      经查，该团伙从非法收集公民个人信息到违规办理信用卡到利用POS机非法套取现金再到“养卡”，整个过程层级分明、分工明确，严重侵犯了海南省的金融管理秩序。

      经审讯，12名犯罪嫌疑人对各自的犯罪行为供认不讳，目前12人均已被三亚市公安局依法刑事拘留，该案相关侦查和深挖工作正在进行中。

      三亚市公安局相关负责人表示，将以该案为契机，深入排查金融行业存在的潜在风险，在金融风险防控方面主动发挥公安机关职能，进一步严厉打击各类金融类违法犯罪行为，为营造更好的法治化营商环境打下坚实的基础。

      “套路贷”借20万要“还”140万

      去年6月19日，海口铁路公安处三亚凤凰机场车站派出所接到情报，有两名湖南籍的网逃男子在高铁站附近出没。

      接到线报后，派出所立即在站区附近部署警力。临近15时许，两名网逃男子果然出现在高铁站旁，早已埋伏在附近的民警们依计行动，顺利将其抓获归案。

      据民警介绍，在2014年8月至2015年6月，犯罪嫌疑人谌某和罗某伙同他人假借民间借贷的幌子，实为“套路贷”，借给被害人20万元，却要求被害人偿还欠款140万元，在被害人无力偿还欠款，意识到自己被骗后，便向当地公安机关报警立案。经过调查后，上海市公安局黄浦分局将谌某和罗某列为网上在逃人员。东窗事发后，犯罪嫌疑人得知消息后四处躲藏，不料还是被三亚铁警抓获。

      大学生深陷网贷“泥潭”被逼行窃

      去年2月，三亚某大学学生小林来到海口铁路公安处三亚车站派出所报案称，2月16日下午在海南环岛高铁亚龙湾站乘坐动车时自己随身携带的一部价值6000余元笔记本电脑丢了。

      三亚铁路警方接到报案后，立即调看了当天的监控录像和安检仪影像，结局却令民警吃了一惊。安检仪扫描的影像显示，小林的电脑在亚龙湾安检机过机扫描时还在，只不过是在同宿舍的同学杨某的背包里。小林也吃了一惊，他不敢相信竟然是自己的室友偷了自己的电脑，因为他第一时间问过杨某有没有拿他的电脑，杨某矢口否认，态度还特别坚决。

      最终，杨某对自己违法犯罪的行为表示后悔不已，并交代了自己的犯罪动机，因为在某网络平台贷了款，每个月都要给该平台还款2000元，这对于正在读大学的杨某来说有很大的压力，这才萌生了盗窃同学电脑的念头。

      业界人士提醒金融诈骗套路多

      众多案件中，金融诈骗往往利用承诺高额回报为吸引点，通过暴利引诱许诺投资者高额回报，骗取更多人员参与集资，集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便暗中转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。

      三亚一银行理财经理介绍说，非法集资等违法金融行为不受法律保护，参与非法集资诈骗活动受到的损失由参与者自行承担，风险十分巨大。消费者要对私售理财产品、P2P平台等存在的风险要有清醒的认识，对手段多样的非法集资行为要提高警惕，谨防受骗，避免“钱袋子”遭受损失。金融消费者还应提高警惕意识，多渠道获取金融知识，增强自身识别电信诈骗的能力，不轻易将个人信息留在不熟悉或不正规的机构、网站中，网银账号、普通社交账号密码要区分，密码定期修改，谨防信息泄露，并不要委托非银行工作人员或非法中介机构代办信用卡，避免个人资料被盗用。